Entendendo o Processo de Crédito FGTS: Etapas Cruciais para Consultores de Vendas

A Escolha do Cliente

Para iniciar o processo de venda de Crédito FGTS, o cliente deve optar pela modalidade Saque-Aniversário. Sem essa escolha, o consultor de vendas não pode dar continuidade ao processo.

Caso o cliente não seja optante da modalidade Saque-Aniversário e queira realizar uma simulação previa e aproximada com base no saldo total no FGTS e a data de aniversario. O consultor que tenha acesso ao Fintech do Corban, por exemplo, pode realizar esta simulação, identificada no sistema como, Simulação Offline.

Autorização no Aplicativo FGTS

Além de ser optante, é necessário que a CAIXA, gestora das contas do FGTS, seja notificada sobre a autorização do cliente para a consulta de saldo e acesso às informações das parcelas do Saque-Aniversário. O cliente deve realizar essa autorização diretamente no aplicativo FGTS (de preferência) ou no aplicativo de Conta Corrente ou Poupança CAIXA (não podendo ser no CAIXA TEM), permitindo que instituições específicas tenham acesso aos seus dados através do sistema de vendas, conectados ao sistema da CAIXA.

Orientação Correta aos Clientes

Os consultores devem instruir os clientes a autorizar as instituições corretas no app FGTS antes de prosseguir com a simulação de venda de crédito. Isso garante que o processo seja realizado com conformidade e transparência, evitando contratempos durante o atendimento e a venda.

Tabela de Autorizações Conforme os Sistemas de Vendas Utilizados